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湖北宜昌市宜都三立路桥流动资金贷款信托计划

放大字体  缩小字体 发布日期:2014-07-03  浏览次数:227
核心提示:湖北宜昌市宜都三立路桥流动资金贷款信托计划一、基本要素资金用途:信托资金用于向湖北宜都市三立路桥工程建设有限公司(简称:
 湖北宜昌市宜都三立路桥流动资金贷款信托计划
 
 一、基本要素
 资金用途:信托资金用于向湖北宜都市三立路桥工程建设有限公司(简称:宜都三立路桥)发放信托贷款补充企业流动资金.
       
 
      还款来源:
     本信托融资以宜都三立路桥经营收入作为第一还款来源,2011年-2013年,三立路桥实现主营业务收入1.56亿元、3.45亿元、4.36亿元,平均保持70%以上的增速,预计在信托期限内可产生10亿元以上的主营业务收入,第一还款来源充足。
 
       、风控措施:
  1、土地抵押.
   抵押物质优:融资人提供宜都市国有出让土地第一顺位抵押担保,总面积411779.8㎡,经武汉国佳评估公司预评估,抵押物总价值51204.76万元,抵押率为50%; 
   
2、国有独资公司提供保证担保.
   保证人保证能力较强:保证人宜都市国通投资开发有限责任公司是宜都市人民政府出资组建的国有独资公司,公司资产实力较强,经营状况良好,拟发行“14宜都国通债”,保证能力较强。 
   
3、财政支持:
   宜都市人大常委会、政府与财政局承诺将本贷款纳入财政预算,为本项目提供了强有力的还款保障。
 三、交易对手简介
 
四、保证人简介
.国有独资企业 
宜都市国通投资开发有限责任公司是2003年5月由宜都市国有资产经营投资 公司出资组建的国有独资公司,其主要职能是组织实施投资建设,进行资产经营和资本运作,为城市建设和工业园区建设筹集资金,是宜都市人民政府进行城市建设和工业园区建设主要运营实体。 
.
财务状况良好 
公司2011-2013年总资产分别为31亿元、35亿元、52亿元,增长速度较快;公司近三年平均净利润1.26亿元,平均毛利率在67%左右,三年净利润率分别为51%、70%、21%,处于行业正常水平,经营状况良好。 
.AA级发债主体
 
公司拟发行“14宜都国通债”,东方金诚债券评级AA、主体评级AA,由中投证券和天风证券承担债权发行工作,湖北省发改委已经受理,处于补充完善阶段,预计8-9月可正式启动债权发行工作;中国农业发展银行评级A。 
宜都市经济发展情况:
 近年来,宜都市经济保持快速发展。在宜都设立分公司的主板上市企业有五家:兴发集团(600141)、中船重工(60989)、新华水泥(600801)、宜化集团(000422)以及东阳光铝(600673)。2010-2012年,宜都市分别实现地区生产总值184.15亿元、273.82亿元和344.74亿元,按可比价格计算,同比分别增长17.1%、17.2%、14.4%。
.宜都市财政情况:
近年来,随着地区经济的发展,宜都市财政收入快速增长。 2010-2012年,宜都市财政收入分别为24.16亿元、32.82亿元和 38.75亿元,年均复合增长率为26.64%。 2010-2012年,宜都市公共财政预算收入分别为9.00亿元、14.27亿元和20.26亿元,年均复合增长率为50.04%;2013年,宜都市公共财政预算收入完成30.00亿元,同比增长48.06%。总体来看,宜都市财政收入快速增长,税收收入占比较高,财政实力较强。  
 项目亮点:
目前国家正在积极打造长江经济带,此项目位于湖北省宜昌市,位于长江腹地,东到上海,西至重庆,水上交通极为便捷.项目方为当地国家基建设施公司,实力背景雄厚,项目还款来源充足可靠,当地国有独资公司作保证担保,抵押物充分,项目期限24个月,提前18个月可提前结束,信托产品收益设计为按季度付息,付息方式灵活。
 
昆明城投债权投资信托项目】
规模:7亿元,分批募集,省会城市,一年期优质政信项目,按季付息.年化投资收益:300万以上9.3%,1000万以上9.5%,资金用于受让昆明市城建投资开发有限责任公司拥有的对昆明市政府因建设北京路延长线项目所产生的16亿元的债权 .
推荐理由:
1. 交易对手及保证人实力强. 昆明城投是经昆明市人民政府批准成立的国有独资公司,于1997年5月成立,注册资本金36.52亿元,截止2013年底总资产达465亿元,经营状况良好,履约能力较强;
2. 昆明产业开发投资有限责任公司是经昆明市人民政府批准设立的国有独资有限责任公司,注册资本金为10.03亿元,截止2013年底,该公司总资产达289.13亿元,截止2013年9月,公司的资产负债率为仅37.39%,负债率平稳;公司近三年净利润分别为7.0亿元、1.9亿元、5.3亿元,净利润率分别为180%、46%、132%,财务状况良好。 
资产实力雄厚,履约能力较强
 
 
【武汉博大星光天地信托计划】
规模:优先级5亿,期限:24个月,半年付息一次,年投资收益:300-800万11%,800万以上 11.3%,资金投向:资金用于位于武汉市江城大道和四新北路的“博大•星光天地”房地产项目的建设,
安全措施:
 1、抵押物质优:博大鑫城将博大星光天地A3、A5地块的土地抵押给我公司,两块土地面积共计46806.65平方米, 评估价值为53272.54万元,对应一期抵押率不超过50%;在项目在建工程达到抵押条件时办理抵押,满足抵押率低 于50%的条件下,再发放第二期的2.5亿元的借款。
2、股权质押:增资后武汉博大房地产开发有限公司将其持有的博大鑫城的剩余股权质押给我公司。
3、个人担保:武汉博大房地产公司的实际控制人潘新成、潘博及其配偶提供个人连带责任保证担保。
4、资金归集:①每次付息前5个工作日,监管账户余额不低于付息额;第22、23、24个月时,保证监管账户余额不 低于应还本金的10%、30%、100%的方式进行资金归集。②我公司将要求在任何时点,【未偿还的信托本息金额减 去监管账户余额的差额】与融资人所拥有的剩余抵押物价值之间的比率不高于50%,以防范抵押物减少来带的还款风 险。③项目进入销售阶段后,每月评估需要多少比率的销售款结余至监管账户中,实行动态监管
担保方-博大集团介绍:
博大集团于2000年成立于武汉,是一家横跨房地产开发、建筑、旅游等多行业的多元化发展集团公司,公司主营地产开发,同时进行了多项资本投资,经验丰富。该集团旗下地产类公司累计注册资金2.4亿元,已开发项目总面积超过百万平方米。武汉博大房地产开发有限公司为其主要子公司,成立于2000年,注册资本8000万元,拥有房地产开发贰级资质。
财务状况:
该集团2014年3月总资产达14.2亿元,负债5.6亿元(其中流动负债4.34亿元),资产负债率较低;集团过往三年,开发速度稳定。2012年销售额为3.2亿元,2013年为4.5亿元,毛利润率维持在40%左右的较高水平,经营状况良好。集团多年来融资较少,基本靠自身现金流进行开发,资信状况较好。
公司实力亮点:
1.在售项目路销售率均在90%以上,销售回款18亿元
2储备土地650亩,建筑面积150万㎡
3.“AAA信誉企业”、“湖北最佳投资信誉企业”、“湖北省优秀企业(金鹤奖)荣誉称号” 、“湖北省优秀企业称号”
 还款来源分析:
销售收入测算 按正常情况,预计2015年第三季度项目可以达到预售条件,到2016年6月份可完成项目可售部分80%左右的销售。到2017年6月可销售完所有可售的物业,保守预计可获得14亿元销售回款。

项目盈亏平衡点分析: 整个项目可售总面积147280平米。其中写字楼42840㎡,商铺面积20720㎡,住宅面积83720㎡,另有大量地下停车场可售。 本项目将所有成本考虑进去,仅以6500元/㎡的平均价格 出售即可盈利。本项目的优势明显,盈利能力强。 压力测试结果显示,当均价在7500元时(价格下降25%) 只用销售60%(面积下降40%)的物业,即可覆盖信托本息。
 
 
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